تلتزم شركة البورصة الفيدرالية بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للوائح البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة وأفضل الممارسات الدولية في مجال مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). ولهذا الغرض، نحن على استعداد تام للكشف عن الأنشطة المشبوهة المرتبطة بغسل الأموال والاحتيال وتمويل الإرهاب للمنظمات غير المشروعة، والإبلاغ عنها إلى مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، وفقًا للوائح. نحن في Federal Exchange ملتزمون بممارسة الأعمال بشكل آمن بنزاهة وبما يتوافق مع جميع القوانين واللوائح المعمول بها. ولذلك قمنا بتنفيذ ممارسات قوية لمكافحة غسل الأموال والامتثال في جميع فروعنا. تتيح لنا البنية التحتية المتطورة لتكنولوجيا المعلومات وحلول مكافحة غسيل الأموال (AML) أن نكون متوافقين تمامًا في جميع الأوقات. 

إعلانات سياسة الامتثال لمكافحة غسيل الأموال
تلتزم شركة البورصة الفيدرالية تمامًا بالالتزام بالقوانين واللوائح التي تعكس التوصيات ذات الصلة الصادرة عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) وبيان مبادئ بازل بشأن منع استخدام النظام المصرفي لأغراض إجرامية، الصادر عن لجنة بازل. .
إن البورصة الفيدرالية عازمة أيضًا على التقييم المستمر ودعم سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال الخاصة بها على أساس مستمر من خلال ضمان برنامج التدقيق الداخلي والخارجي المناسب.
تلتزم شركة البورصة الفيدرالية بالركائز الأربع لبرنامج مكافحة غسيل الأموال الفعال:

• تطوير السياسات والإجراءات الداخلية والضوابط ذات الصلة
• تعيين مسؤول الامتثال
• برنامج تدريبي شامل ومستمر
• مراجعة مستقلة للامتثال.

اعرف عميلك (KYC)
نحن نتبع عملية قوية للتحقق من الهوية لجميع عملائنا وفقًا للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحلية والدولية بغض النظر عن مبلغ المعاملة.

يتم الالتزام بسياسات KYC القوية (اعرف عميلك) وKYCC (اعرف عميل عميلك) على جميع مستويات المؤسسة. يعد تحديد وإجراء العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) حيثما كان ذلك مطلوبًا عملية عادية في البورصة الفيدرالية لتحديد أي علامة على غسيل الأموال.
العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)
في عملية العناية الواجبة لدينا، نحصل على التفاصيل ذات الصلة لكل عميل للتأكد من أن المعاملات التي يقومون بها تتماشى مع ملفهم الشخصي أو أنشطتهم التجارية. لقد كان تركيزنا دائمًا هو ضمان شرعية مصدر الأموال والغرض من المعاملة.
تعزيز العناية الواجبة (EDD)
يتعين على EDD تنفيذ إجراءات إضافية، إلى جانب العناية الواجبة المعتادة، لمعرفة المزيد عن العميل ومصدر أمواله والتأكد من أن المعاملات تتم في حدود إمكانياته. للتحقق من أن الأموال مشروعة وغير مرتبطة بأي عائدات إجرامية من خلال الحصول على وثائق أصلية وحقيقية يجب أن تدعم الغرض الأساسي والمعلن. تتبنى البورصة الفيدرالية نهجًا قائمًا على المخاطر لتحديد المخاطر المحتملة والقضاء عليها. ومن ثم يتم تنفيذ EDD بشكل إلزامي على جميع الحسابات عالية المخاطر.
فحص العقوبات
لضمان الامتثال للعقوبات المطبقة ضد الأشخاص والكيانات، تمتلك شركة Federal Exchange نظامًا آليًا لفحص أسماء العملاء مقابل قوائم العقوبات الصادرة عن البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة، ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة (UNSC)، ووزارة الخارجية. مراقبة الأصول (OFAC)، ومكتب تنفيذ العقوبات المالية (OFSI) القائمة الصادرة عن الاتحاد الأوروبي (EU)، وقائمة الإرهاب المحلية الصادرة عن المجلس الأعلى للأمن القومي الإماراتي. إلى جانب أسماء العملاء، تتم أيضًا تصفية جميع أطراف المعاملات من خلال نظام الفحص لضمان الامتثال لالتزامات العقوبات.
مراقبة المعاملات
تضمن شركة البورصة الفيدرالية إجراء "مراقبة المعاملات" بشكل مستمر للكشف عن المعاملات غير العادية أو التي يحتمل أن تكون مشبوهة بناءً على ملف تعريف / سلوك العميل. يعمل وكلاء الخط الأمامي كخط دفاع أول ويتم تمكينهم من تصعيد أي سلوك / معاملات غير عادية من خلال القنوات الداخلية. يتم استكمال هذه العملية بمراجعة شاملة للمعاملات في خط الدفاع الثاني بما في ذلك زيادة مراقبة معاملات العميل وسلوكه.

الإبلاغ عن المعاملات غير العادية أو المشبوهة
يتم تدريب جميع موظفينا وتجهيزهم للإبلاغ عن المعاملات غير العادية أو المشبوهة من خلال قنواتنا الداخلية إلى مسؤول الامتثال. يقوم مسؤول الامتثال بإجراء تحقيق متعمق واتخاذ الإجراء المناسب قبل الإبلاغ عن مثل هذه المعاملات إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) في البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة.

تدريب الموظفين
نحن في البورصة الفيدرالية نؤمن بشدة بتمكين موظفينا على كل المستويات. تساعد الدورات التدريبية الفعالة لمكافحة غسل الأموال الشركة على تطوير حوكمة جيدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستويات مختلفة داخل المنظمة.
يتم تدريب الموظفين الجدد على إجراءات سياسة مكافحة غسل الأموال في غضون 30 يومًا من الانضمام إلى البورصة الفيدرالية، مع إجراء تدريبات للمتابعة سنويًا.
سرية حفظ السجلات
يتم الاحتفاظ بجميع السجلات بما في ذلك وثائق هوية العميل والبيانات ذات الصلة وبيانات المعاملات وأي مستندات أخرى ذات صلة لمدة لا تقل عن خمس سنوات. وهذا يتماشى مع لوائح البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة. تحافظ شركة البورصة الفيدرالية دائمًا على سرية المعلومات المقدمة من عملائها وسجلات معاملاتهم.
المراجعة المستقلة لإدارة الامتثال ومكافحة غسل الأموال
تخضع وظيفة الامتثال ومكافحة غسل الأموال إلى مراجعات من قبل التدقيق الداخلي ومدققي البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة بالإضافة إلى مدققين خارجيين مستقلين. وهذا يضمن أن برنامج الامتثال محدث دائمًا ويلبي جميع المتطلبات التنظيمية.